Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: Triển khai 975 cuộc thanh tra và 310 cuộc kiểm tra

Năm 2013, Thanh tra giám sát Ngân hàng toàn hệ thống đã triển khai 975 cuộc thanh tra và 310 cuộc kiểm tra, trong đó, triển khai 15 cuộc thanh tra pháp nhân các tổ chức tín dụng theo kế hoạch. Phương thức tổ chức thanh tra được triển khai theo hướng thanh tra toàn diện pháp nhân tổ chức tín dụng, kết hợp thanh tra chấp hành pháp luật với đánh giá rủi ro và từng bước áp dụng nguyên tắc, tiêu chí đánh giá Ngân hàng theo các tiêu chuẩn quy định.

Qua hoạt động thanh tra, kiểm tra đã phát hiện nhiều vi phạm có tính chất phổ biến tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Vi phạm pháp luật trong hoạt động xảy ra tại hầu hết các tổ chức tín dụng được thanh tra trên các lĩnh vực tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng và xử lý rủi ro, hạch toán kế toán, thu chi tài chính; tỷ lệ bảo đảm an toàn; quản trị, điều hành, kiểm soát, kiểm toán nội bộ; an toàn kho quỹ, quản lý ngoại hối... Giá trị dư nợ có liên quan tới các vi phạm được phát hiện là 223.203.697 triệu đồng. 

Tính đến ngày 30-11-2013, Thanh tra giám sát toàn hệ thống đã đưa ra 9.408 kiến nghị xử lý đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Qua theo đó, các tổ chức tín dụng đã thực hiện 4.576 kiến nghị, còn 4.832 kiến nghị đang được các tổ chức tín dụng thực hiện theo kết luận của thanh tra. 

Thanh tra giám sát Ngân hàng đã ban hành 129 quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với 118 tổ chức tín dụng và doanh nghiệp, cá nhân (trong đó có 14 ngân hàng, 40 quỹ tín dụng nhân nhân, 51 doanh nghiệp và 13 cá nhân) với số tiền xử phạt 1.386,5 triệu đồng; phạt cảnh cáo 7 tổ chức và cá nhân; xử phạt bổ sung 4,2 triệu đồng và 700 USD. Nhiều vụ việc nghiêm trọng, tổ chức tín dụng cung cấp thông tin cho Cơ quan Cảnh sát điều tra hoặc chuyển hồ sơ sang Bộ Công an, cụ thể như vụ sai phạm tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Xây dựng đã vi phạm cấp tín dụng và đầu tư tài chính liên quan đến Công ty cổ phần Đầu tư Phương Trang đang là một điểm nóng về sai phạm tài chính.